Esclusivo finanza ed Eccellenze italiane, parla Filippo Angeloni di Athena
In Italia il livello di alfabetizzazione finanziaria è purtroppo tra i più bassi tra i Paesi avanzati.
Questo rappresenta un problema serio: senza conoscenze adeguate, molti risparmiatori rischiano di prendere decisioni poco consapevoli
E di cadere nella rete dei sistemi bancari tradizionali, dove i conflitti di interesse sono frequenti e spesso a scapito del cliente.
Athena SCF, società di consulenza finanziaria indipendente con sede in Umbria e clienti in tutta Italia. Ci rivolgiamo a chi possiede patrimoni superiori ai 500 mila euro e desidera proteggerli e investirli in modo efficiente.
La nostra indipendenza ci consente di operare senza legami con banche o intermediari, garantendo trasparenza e strategie costruite su misura, senza costi occulti né pressioni commerciali.
Il team vanta oltre 25 anni di esperienza nel settore assicurativo e più di 10 anni nella consulenza finanziaria, con un valore raro nel panorama italiano: lavoriamo solo a parcella fissa.
Rifiutiamo qualsiasi commissione che possa anche solo sfiorare la nostra indipendenza di giudizio.
Il modello a percentuale, infatti, presenta due rischi evidenti:
da un lato genera conflitti di interesse, dall’altro incentiva il consulente a raccogliere e mantenere investito il maggior capitale possibile, perché il suo compenso cresce insieme al patrimonio gestito.
Con la parcella fissa questo incentivo distorto scompare. L’unico obiettivo resta la tutela e la crescita del patrimonio del cliente, senza condizionamenti esterni.
Esclusivo finanza ed Eccellenze italiane, parla Filippo Angeloni di Athena
A guidare l’impresa c’è Filippo Angeloni (www.filippoangeloni.com), CEO e CFA di Athena SCF.
È associato NAFOP (National Association of Fee-Only Planners), CEO di New Digital Finance e co-founder della scuola di alta formazione Koinsquare.
Con oltre 3,5 milioni di visualizzazioni su YouTube e più di 600 articoli pubblicati, Angeloni è oggi tra i principali punti di riferimento della consulenza finanziaria indipendente in Italia.
«Athena SCF è una realtà giuridica composta esclusivamente da consulenti finanziari indipendenti, che rappresentano la quasi totalità del nostro team.
La sede principale è a Perugia, ma operiamo da remoto in tutta Italia — con una presenza consolidata soprattutto al Nord — e seguiamo anche clienti residenti all’estero. Il nostro approccio è profondamente diverso da quello di banche, promotori e reti tradizionali:
facciamo solo consulenza finanziaria indipendente, non vendiamo prodotti e non percepiamo commissioni o retrocessioni.
La nostra parcella è sempre fissa, definita e concordata in anticipo, mai calcolata in percentuale sul patrimonio.
Così i clienti sanno esattamente quanto pagano, senza costi nascosti né incentivi distorti.»
Il nostro target principale è rappresentato da Baby Boomers e Generazione X, le generazioni che oggi detengono gran parte della ricchezza, soprattutto clienti senior con patrimoni superiori a 500 mila euro, frutto di una vita di lavoro e risparmi.
Accanto a loro seguiamo anche donne imprenditrici e professioniste influenti, leader nei rispettivi settori, e realtà aziendali, in particolare PMI e Srl, più che grandi multinazionali.
Ma la nostra visione non si ferma qui:
«In Italia è già in corso un enorme trasferimento di ricchezza tra generazioni. Nei prossimi anni miliardi di euro passeranno da nonni e genitori a figli e nipoti.
Spesso sono proprio i più giovani — figli dei nostri clienti — a convincere i genitori ad avviare un percorso di consulenza indipendente.
In altri casi accade il contrario: sono i genitori o i nonni a voler trasmettere non solo patrimonio, ma anche metodo e conoscenze ai figli e ai nipoti.»
Per questo Athena investe molto anche nella divulgazione e nell’educazione finanziaria:
«Abbiamo scelto di puntare forte su video, articoli e podcast non solo per chi oggi detiene la ricchezza, ma anche per Millennials e Gen Z.
Vogliamo che le nuove generazioni abbiano basi solide
così da affrontare con consapevolezza il momento in cui erediteranno o inizieranno a costruire i propri patrimoni.»
Athena SCF si propone quindi come ponte tra generazioni, con un doppio obiettivo:
da un lato tutelare e valorizzare i risparmi di una vita dei clienti senior, dall’altro preparare figli e nipoti a gestire responsabilmente le ricchezze che riceveranno in futuro.
